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第一生命変額保険（終身型）ミリオン
| パパリュウ５ 2009/12/19 21:18 |
上記の保険に財テクとして平成２年５月１日に一時払い（１３０万）で契約。一度も値上がりせず今は終身保険（死亡時５７８万）として考えています。久しぶりに保険証書を見ると「平成２０年５月１日以降死亡保障にかえて年金移行（基本年金額３０万以上）が選択できます」と記入されていました。 さっそく担当のセールスレディーに連絡を入れ、年金に移行した場合の金額を確認したところ「この保険は、５月１日契約なので来年の４月末ごろでないと年金額はわからない」と言われました。契約日の、前後１週間程度が手続き期間だそうです。こんなことって、あるのでしょうか？ 本社に確認することも考えましたが、そうするとそのセールスレディーに連絡入ると思うので、本当のことだったら気まずいので連絡できないでいます。 同じようなご経験の人の回答をお願いしたいと思います。 |
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ほりたん 2009/12/19 22:34 |
一般的に変額保険から年金保険に移行する場合、移行日は毎年の応答日になりますから、ご質問の件の保険契約が平成２年５月１日であれば、移行日も毎年５月１日になります。 手続きも、会社によって若干違いますが、だいたい「応答日の２週間前から」とか「応答日の前後１週間」とかになりますから、セールスレディの言ったことは間違っていないと思います。 「移行日は応答日」という説明が抜けてますけどね。 変額保険の運用中ですから、受け取れる年金額は「手続きをした時点でないとわからない」のも間違っていないと思います。 こういう疑問が起こるのは、セールスレディが「契約者が正しく理解できるような説明ができていない」という点に尽きると思います。 |
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 相談者からのコメント2009/12/20 11:06 |
回答ありがとうございました。 ちょっと納得できました。そういうものなのですね。 セールスレディーに、「５月まで切り替えできない、年金額もわからないなら、過去に移行した人の年金額を参考に教えて」と聞いた時にそれもわからないと言われたので、年金に移行させたくないのかと思いました。 来年の４月には株式会社になるので、そこで契約の規約でも変更して年金額を下げるつもりかと考えました。 |
